保险销售

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保险销售技巧与新时代获客

保险营销困惑：学习了很多保险知识，见到客户却不知道从哪里开始谈起；或者我一直在讲，但是客户却无动于衷，仿佛我讲的内容和他没有关系；想尽一切办法来邀约客户，客户却总觉得我另有所图；追踪了两个月的客户，就是不签单，也不拒绝，我该怎么办？客户总觉得产品收益低、时间长，我该如何面对？保险产品的营销是需要攻克的难题，面对的高端客户需求又是多元化的、多层次的，有时甚至连自己都表达不清楚。在营销过程中，营销者更愿意谈产品的优势而没有去做客户需求的挖掘，一个不小心就容易和客户的需求匹配错位， 造成营销陷入困局。

银行保险 2026年03月27日 0 点赞 98 浏览

“蓄势待发 一期呵成”-银保渠道期交保险销售实战

短期期缴的“理财型”保险，而对于长期期缴保险的真正意义和功效，并没有系统化的理解。与此同时，银保渠道给予的培训，大都是以某款产品为中心；其他保险相关培训，也多是以营销终点的话术为核心，导致理财经理的逻辑思维中，并没有形成以各类保险产品为链条关键点的完整的“保障需求闭环”。

银行保险 2026年03月15日 0 点赞 172 浏览

分红险产品销售实战

客户留钱守钱的需求更高，而保险的安全属性成为客户优选的产品之一，在3.0降为2.5之后，基于对收益的期待，分红险已经重回舞台。本课程将构建销售分红险的信心，核心内容为：分红险的销售背景及产品设计原理、产品起源与发展分红险的特点及在家庭资产配置中的优势、适用客群分红险产品实战-退休养老、子女教育、强制储蓄需求的场景实战演练分红险产品的常见拒绝处理

银行保险 2026年01月27日 0 点赞 176 浏览

转型破局-分红险及功能性保险销售攻略

课程背景：保险行业监管愈加严厉寿险利率从3.5%降到3%，24年下半年再次降至2.5时代，报行合一政策，都使得部分代理人收入下降对未来缺乏信心。在利率下行的趋势下，2.0+分红险能够为客户提供保证收益的同时增加了更高收益的可能，在人口老龄化、少子化、不婚化的大趋势下，年金险迎来了发展机遇。随着人们对养老规划的重视程度不断提高，年金险作为能够提供长期现金流的保险产品，逐渐成为满足养老需求的最佳选择之

银行保险 2026年03月25日 0 点赞 111 浏览

增员创说会-点燃保险之梦，开启财富征程

团队增员意愿持续下滑，有销售能力的主管和绩优不愿意再花精力进行增员，使团队发展受限，不利于寿险行业的永续经营。因此要重建从业人员的增员意愿，必须从行业转型的角度，厘清瓶颈存在的原因，才能重塑信心，并且找到先阶段市场环境下更有效的人员招募方式。

银行保险 2026年01月18日 0 点赞 211 浏览

打造优质增员系统

潜龙在渊，优增当时课程背景：2023年11月8日，国际金融监督管理总局局长李云泽首提“保险业发展潜力巨大”，坚定看多保险业的态度。这让经历了三年疫情，以及人员流失、管理松散，产能下降，可谓是源头活水。另一方面，《个人保险代理人销售能力资质等级标准（讨论稿）》下发，使得代理人发展路径更为明晰，剑指财富管理。如何让团队发展抓住当前新的机遇，顺应新的变化，梳理代理人职业发展专业路径，获得新鲜人才实现不断

银行保险 2026年02月24日 0 点赞 126 浏览

各金融机构平台保险销售情况对比分析

【课程背景】在经历过理财产品大面积爆雷、股市持续震荡调整、房产投资不断降温等市场风波后，中国人寿保险市场的客户群体日渐扩大，特别是对避险类资产如人身险的青睐持续高涨。客户当前的风险偏好变得更加稳健，因为他们希望有足够的能力来应对当下经济和金融市场的不确定性。未来五年，中国将有接近300万企业主亟待解决财富代际传承问题，这为各类金融平台的保险规划服务创造了巨大的发展空间，同时也提出了更高的专业服务要

银行保险 2025年06月18日 0 点赞 613 浏览

寿险业绩优增全流程启动会

一切如新新征程与新机遇 K型社会下人的需求变化保险客户市场定位1、保险代理人队伍的分化2、保险客户群体的破圈方法"可实现的优增 重新定义保险职业保险职业光谱真正掌握谈清楚保险销售与创业打工的优势行为改变一一新机遇与新发展 增员成功三要素1、识别准增员动力2、化解准增员阻力3、合理实用拉大 寻找处于窗口期的人行业下行的因素窗口期职业生涯

银行保险 2025年01月01日 0 点赞 745 浏览

保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划政策解读

第一部分课纲综述根据多家媒体报道的《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划（送审稿）》内容，这当是一项事关代理人未来的规划，系统、详细地从从业年限、学历状况、诚信记录、理论知识和专业技能等方面对保险销售从业者进行评估。近年来，有关于保险销售从业者的资质要求呼声越来越高，也曾多次传出将恢复保险代理人从业资格考试的消息。毫无疑问的是，有关保险销售从业者的资质评估将成为行业改革焦点所在。此次

银行保险 2024年12月12日 0 点赞 784 浏览

智慧理财新篇章-保险与资产配置打造

为了帮助广大投资者更好地理解和应用保险与资产配置策略，我们特别推出了《保险与资产配置》课程。本课程旨在通过深入浅出的讲解，帮助学员掌握保险与资产配置的基本知识和原理。我们将从保险的基本概念、种类、功能等方面入手，逐步深入到保险在资产配置中的作用和地位。同时，我们还将介绍资产配置的基本原理、方法和策略，帮助学员了解如何通过合理的资产配置来实现财富的保值增值。

银行保险 2026年04月03日 0 点赞 90 浏览